החזרי מס בגין משיכות פנסיה

מהי פנסיה? ומהי משיכת פנסיה כלא כדין?

קופת הפנסיה היא קופה צוברת אישית שאנחנו השכירים צוברים חסכונות פנסיוניות, וכאשר נגיע לגיל פרישה נוכל לקבל קצבה חודשית.

לעיתים במהלך החיים ועם ההוצאות הרבות שיש למשפחה אנחנו נקלעיים לקשיים כספיים, לא מעט אנשים בלית ברירה מושכים את קופת הפנסיה לפני גיל הפרישה, משיכת כסף זו נקראת "משיכה לא כדין".

המלצתנו, עשו הכול כדי לא לגעת בקופות הפנסיה , אין לדעת מה יהיה בגיל הפרישה בעתיד, הקופות הפנסיוניות האלו זה מקור הכנסה העתידי שלכם כאשר תהיו מבוגרים. המדינה חוקקה חוק כדי שאנשים ירתעו ולא ימשכו את הפנסיה לפני גיל הפרישה על משיכה לא כדין ינוכה 35% מס מהמשיכה, המון מס ששולם!

לדוגמא אם משכתי 100 אלף שח מקופת הפנסיה שלי לפני הזמן כאשר אבקש למשוך את הכסף, קופת הפנסיה תנכה 35 אלף שח ותעביר אותם למס הכנסה בשמי ו65 אלף ש"ח תעביר לחשבוני.

לפי החוק - מס הכנסה מתיר להשתמש בנקודות זיכוי הבסיסיות ולהחזיר חלק מהמס שנוכה לכם!

ישנם מספר מקרים שמס הכנסה מתיר למשוך את הפנסיה ללא ניכוי מס!

1. הכנסה נמוכה במיוחד- הכנסה בסך שכר ממוצע במשק כפול 12 חודשים.

2. הוצאות רפואיות חריגות של המבוטח שעולות על מחצית מההכנסה החייבת של המבוטח.

3. נכות מעל 75% למבוטח או ל"קרוב" משפחה בדרגה ראשונה של המבוטח.

4. מוות של המבוטח מקנים למוטבים למשוך את הפנסיה ללא מס.

משכתם פנסיה וניכוי לכם 35% מס? דברו איתנו ונבדוק לכם האם מגיע לכם החזר!